Os especialistas do setor de financiamento imobiliário apontam alguns prós e contras na contratação de um consórcio de imóveis.Entre as vantagens, incluem o custo mais baixo em comparação ao financiamento tradicional.Exemplo:um imóvel de R$ 80 mil,com prazo de 120 meses,taxa de administração média de 20% no período, o equivalente a 1,33% ao ano, teria uma parcela inicial no consórcio de R$ 533,33 e final de R$ 712,00. Considerando a correção pelo INCC, o investimento final total é de R$ 128,15 mil.

No financiamento tradicional,o mesmo imóvel de R$ 80 mil,com o mesmo prazo de 120 meses e taxa de juros média é de 11,3% ao ano, o valor da parcela inicial fica em R$ 1.197,00 e final de R$ 823,00, o que dá um investimento final total de R$ 148,15 mil. Outra vantagem é contar com menor burocracia no processo de adesão, já que nos financiamentos tradicionais os agentes são mais exigentes em relação à documentação e ficha cadastral, como vínculo empregatício e comprovação de renda, entre outros.As parcelas também podem ser crescentes, isto é, paga-se menos nos primeiros anos, o que beneficia particularmente quem tem de pagar aluguel.

Entre as desvantagens existe o fato de o imóvel não estar disponível imediatamente; é preciso esperar para dar um lance e que seja maior do que o de um outro consorciado, o que pode demorar - ou ainda ter de ser contemplado. O mercado imobiliário também pode valorizar-se acima do valor da carta de crédito contratada, que é corrigida pelo INCC, um índice que acompanha apenas a inflação; o participante desistente só recebe o valor pago no final do consórcio e paga multa de cerca de 10%; outra desvantagem é que, caso o participante aplicasse os recursos destinados ao consórcio em um investimento conservador, computaria rendimentos, no lugar de custos.